Stufe 1 — Ein neues Bankkonto eröffnen
Kunden empfangen, Kontoarten erklären und Unterlagen einsammeln.
Sie empfangen einen Kunden, der zum ersten Mal ein Bankkonto eröffnen möchte.
Sie erklären einem Kunden die Unterschiede zwischen den verfügbaren Kontotypen.
Sie fordern von einem Kunden die für die Kontoeröffnung erforderlichen Dokumente an.
Stufe 2 — Eine Bankdienstleistung klar erklären
Überweisungen, Gebühren und digitale Dienste klar erklären.
Sie erklären einer Kundin, wie sie eine internationale Überweisung tätigen kann.
Sie erklären einer Kundin die mit einer bestimmten Dienstleistung verbundenen Gebühren.
Sie helfen einer Kundin, die Schwierigkeiten bei der Nutzung der Banking-App hat.
Stufe 3 — Einen Kreditantrag besprechen
Die Kreditberechtigung und die Bedingungen besprechen und mit einer Ablehnung taktvoll umgehen.
Sie besprechen mit einer Kundin deren Anspruch auf einen Kredit.
Sie erklären einer Kundin die Details zum Zinssatz und die Kreditbedingungen.
Sie informieren eine Kundin über die Ablehnung ihres Kreditantrags.
Stufe 4 — Mit einer finanziellen Beschwerde umgehen
Beschwerden über Gebühren und Fehler behandeln und das Vertrauen der Kunden zurückgewinnen.
Ein verärgerter Kunde beschwert sich über Abbuchungen, die ohne sein Wissen getätigt wurden.
Ein Kunde meldet einen Fehler bei einem Transaktionsbetrag.
Ein Kunde zweifelt an der Ehrlichkeit der Bank ihm gegenüber.
Stufe 5 — Ein komplexes finanzielles Problem lösen
Komplexe Probleme lösen, sich intern abstimmen und Beschwerden zur Zufriedenheit des Kunden abschließen.
Ein Kunde hat ein komplexes Problem, das mehrere Transaktionen umfasst.
Sie stimmen sich mit anderen Bankabteilungen ab, um ein komplexes Kundenproblem zu lösen.
Sie schließen eine Kundenbeschwerde mit einer zufriedenstellenden Lösung ab, die das Vertrauen in die Bank wiederherstellt.